Виды и порядок оформления операций с поврежденными денежными знаками иностранных государств. Правила обмена и приема поврежденных российских банкнот Правила приема поврежденных денежных знаков иностранных государств

Условно банкноты по степеням повреждения можно разделить на три категории. К первой относятся банкноты, которые имеют незначительные повреждения: с утраченными углами или краями, загрязненные, изношенные, надорванные, с потертостями, небольшими отверстиями, проколами, посторонними надписями, оттисками штампов. Такие деньги обязаны принимать в качестве средства платежа все предприятия и организации. Вместе с тем при получении банкноты, имеющей указанные повреждения, на сдачу или при других выплатах граждане вправе потребовать заменить ее на другую, не имеющую повреждений.

Банкноты с более значительными повреждениями, не вызывающие сомнений в платежеспособности, должны обмениваться всеми кредитными организациями. Наконец, к третьей категории относятся банкноты, степень повреждения которых не позволяет однозначно установить их соответствие признакам платежеспособности. С такими деньгами также следует обращаться в любую кредитную организацию, которая обязана их принять для направления на экспертизу в учреждение Банка России.

Прием денежных знаков на экспертизу осуществляется по заявлению клиента и описи, в которой указываются реквизиты банкнот. По возможности прилагается документ, в котором указываются причины серьезных повреждений банкнот. В заявлении также необходимо указать, каким способом в случае обмена будут получены деньги: путем зачисления на счет или наличными в кассе кредитной организации. Главное условие для обмена — банкноты должны сохранить в совокупности не менее 55% своей первоначальной площади. Обмену подлежат также купюры, составленные из двух фрагментов от разных банкнот одного номинала при условии, что они не совпадают по графическому изображению, и каждый фрагмент сохранил не менее 50% от первоначальной площади. Есть шанс обменять и банкноты, сохранившие меньше 55% от первоначальной площади, если они пострадали при пожаре, автомобильной аварии и т.п. В этом случае необходимо представить официальную справку, подтверждающую, что драматическое событие действительно

произошло. При этом сохранившаяся площадь банкнот должна быть достаточной, чтобы определить их номинал. Указание Банка России и наглядные материалы, касающиеся порядка работы с поврежденными денежными знаками Банка России, размещены в сети Интернет на сайте Банка России (www.cbr.ru). Плата за обмен и прием на экспертизу денежных знаков Банка России не взимается. Правила приема поврежденных банкнот иностранной валюты разрабатываются уполномоченными кредитными организациями, имеющими лицензии на проведение валютных операций, самостоятельно, основываясь на условиях их обмена иностранными эмиссионными банками. В связи с этим единых правил приема поврежденных денежных знаков иностранной валюты уполномоченными кредитными организациями нет.

В соответствии со ст. 29 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» за указанную операцию может взиматься комиссионное вознаграждение, размер которого определяется кредитной организацией. В то же время экспертиза поврежденных денежных знаков проводится учреждениями Банка России бесплатно. С порядком работы с поврежденными банкнотами иностранных государств в кредитных организациях можно ознакомиться в сети Интернет на сайтах кредитных организаций. Среди монет Банка России тоже могут встретиться деформированные, потерявшие свой товарный вид. Поврежденную монету Банка России обязаны принимать и обменивать все отечественные кредитные организации.

Но это не значит, что можно обменять монету с любыми повреждениями. На этот счет существуют твердые правила, установленные Банком России. Обязательному обмену по номиналу подлежит монета Банка России, не содержащая признаков подделки, имеющая изменения первоначальной формы (погнутая, сплющенная, надпиленная, имеющая отверстия и следы удаления металла), но полностью сохранившая изображение на аверсе и реверсе. Обменивается монета со следами воздействия высоких температур и агрессивных сред (оплавленная, травленая, изменившая цвет) или содержащая брак изготовителей.

УТВЕРЖДЕНО

Решением Правления

«ГОРБАНК»

Протокол № 000

от 01.01.01 г.

Правила определения поврежденных денежных знаков иностранных государств.

Регистрационный N 8748

Выписка из Инструкции ЦБ РФ от 01.01.2001 N 113-И

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
ИНСТРУКЦИЯ
от 01.01.01 г. N 113-И

О ПОРЯДКЕ
ОТКРЫТИЯ, ЗАКРЫТИЯ, ОРГАНИЗАЦИИ РАБОТЫ
ОБМЕННЫХ ПУНКТОВ И ПОРЯДКЕ ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ
УПОЛНОМОЧЕННЫМИ БАНКАМИ ОТДЕЛЬНЫХ ВИДОВ БАНКОВСКИХ
ОПЕРАЦИЙ И ИНЫХ СДЕЛОК С НАЛИЧНОЙ ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТОЙ
И ВАЛЮТОЙ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ, ЧЕКАМИ (В ТОМ ЧИСЛЕ
ДОРОЖНЫМИ ЧЕКАМИ), НОМИНАЛЬНАЯ СТОИМОСТЬ КОТОРЫХ
УКАЗАНА В ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЕ, С УЧАСТИЕМ
ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ

3.7. Уполномоченный банк (филиал уполномоченного банка) самостоятельно решает вопрос о необходимости работы с монетой иностранных государств (группы государств) при осуществлении операций с наличной валютой и чеками.

4.4. Операции с наличной валютой и чеками осуществляются обменным пунктом только с той иностранной валютой , курс которой устанавливается Банком России по отношению к валюте Российской Федерации. При этом перечень иностранных валют, с которыми уполномоченный банк (филиал уполномоченного банка) осуществляет указанные операции, определяется уполномоченным банком (филиалом уполномоченного банка) самостоятельно.

4.5. Операции с наличной валютой и чеками осуществляются в присутствии физического лица.

4.6. Обменные пункты при осуществлении операций с наличной валютой и чеками обязаны идентифицировать физическое лицо, находящееся на обслуживании в обменном пункте, в соответствии с пунктом 1 статьи 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма".

4.7. В соответствии с законодательством Российской Федерации документами, удостоверяющими личность, являются:

4.7.1. Паспорт гражданина Российской Федерации - для граждан Российской Федерации.

4.7.2. Общегражданский заграничный паспорт - для граждан Российской Федерации.

4.7.3. Паспорт моряка - для граждан Российской Федерации.

4.7.4. Удостоверение личности военнослужащего или военный билет - для военнослужащих Российской Федерации.

4.7.5. Иные документы, признаваемые в соответствии с законодательством Российской Федерации документами, удостоверяющими личность, - для граждан Российской Федерации.

4.7.6. Паспорт иностранного гражданина либо иной документ, установленный федеральным законом или признаваемый в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документа, удостоверяющего личность, - для иностранных граждан.

4.7.7. Вид на жительство в Российской Федерации - для лиц без гражданства, если они постоянно проживают на территории Российской Федерации.

4.7.8. Документ, выданный иностранным государством и признаваемый в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документа, удостоверяющего личность лица без гражданства, - для лиц без гражданства.

4.7.9. Разрешение на временное проживание - для лиц без гражданства.

4.7.10. Вид на жительство - для лиц без гражданства.

4.7.11. Иные документы, предусмотренные федеральными законами или признаваемые в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документов, удостоверяющих личность лица без гражданства, - для лиц без гражданства.

4.7.12. Свидетельство о рассмотрении ходатайства о признании лица беженцем, выданное дипломатическим или консульским учреждением Российской Федерации либо постом иммиграционного контроля или территориальным органом федеральной исполнительной власти по миграционной службе , - для беженцев.

4.7.13. Удостоверение беженца - для беженцев.

4.8. Операции с наличной валютой и чеками могут осуществляться при предъявлении физическим лицом кассовому работнику обменного пункта водительского удостоверения .

4.9. Операции с наличной валютой и чеками физического лица, являющегося представителем другого физического лица и действующим от его имени, осуществляются при предъявлении кассовому работнику обменного пункта документа, удостоверяющего его личность, и доверенности, заверенной в порядке, установленном законодательством Российской Федерации.

4.10. Началом осуществления операции с наличной валютой и чеками считается момент передачи физическим лицом кассовому работнику обменного пункта наличной валюты, чеков, платежных карт , необходимых для осуществления операции с наличной валютой и чеками, а также одного из документов, приведенных в пунктах 4.7 и 4.8 настоящей Инструкции. Указанные действия рассматриваются как согласие физического лица на условия осуществления операции с наличной валютой и чеками.

4.11. Приняв от физического лица денежные знаки иностранного государства (группы государств) или чеки, кассовый работник обменного пункта с помощью справочных материалов, указанных в пункте 2.3 настоящей Инструкции, технических средств, указанных в приложении 26 к Положению Банка России N 199-П, а также оперативной информации Банка России определяет, являются ли принятые денежные знаки иностранного государства (группы государств) средством платежа на территории соответствующего иностранного государства (группы государств), а также подлинность указанных денежных знаков иностранного государства (группы государств) и чеков. При этом кассовому работнику обменного пункта и физическому лицу должна обеспечиваться возможность общения и визуального контроля приема и пересчета денежной наличности и чеков.

4.12. При осуществлении операций с наличной валютой и чеками обменные пункты осуществляют контроль за платежеспособностью и подлинностью денежных знаков Банка России в порядке, установленном Банком России.

4.17. Окончанием осуществления операции с наличной валютой и чеками считается передача кассовым работником физическому лицу наличной валюты, чеков, платежных карт и документов, указанных в пунктах 4.18 и 4.39 настоящей Инструкции, либо документов, оформляемых в соответствии с Положением Банка России N 199-П, при осуществлении операций, указанных в подпунктах 3.1.8, 3.2настоящей Инструкции.

4.18. Кассовый работник обменного пункта обязан выдать физическому лицу вместе с наличной валютой, чеками, платежной картой документ, подтверждающий проведение операции с наличной валютой и чеками (далее - документ), за исключением операций, указанных в подпунктах 3.1.8 и 3.1.15 настоящей Инструкции.

4.21. В случае выявления кассовым работником обменного пункта денежного знака иностранного государства (группы государств), вызывающего сомнение в его подлинности (имеющего признаки подделки), такой денежный знак физическому лицу не возвращается. Кассовый работник обменного пункта обязан проинформировать физическое лицо о том, что денежный знак вызывает сомнение в его подлинности (имеет признаки подделки). Указанный денежный знак передается для направления на экспертизу в порядке, установленном Банком России, или сотрудникам территориальных органов внутренних дел в порядке, установленном законодательством Российской Федерации.

В случае выявления кассовым работником обменного пункта чека, вызывающего сомнение в его подлинности (имеющего признаки подделки), имеющего следы подчистки или изменения реквизитов, такой чек физическому лицу не возвращается. Кассовый работник обменного пункта обязан проинформировать физическое лицо о том, что чек вызывает сомнение в его подлинности (имеет признаки подделки), имеет следы подчистки или изменения реквизитов. Указанный чек принимается для направления на инкассо в порядке, установленном настоящей Инструкцией, или передается сотрудникам территориальных органов внутренних дел в порядке, установленном законодательством Российской Федерации.

4.22. В случае выявления кассовым работником обменного пункта у принятых денежных знаков иностранного государства (группы государств) и чеков повреждений, значительно изменяющих их внешний вид, возможность проведения операций с наличной валютой и чеками определяется в соответствии с указаниями иностранного банка , принимающего на инкассо денежные знаки иностранных государств (группы государств) и чеки, или уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка), являющегося посредником при направлении указанных валютных ценностей на инкассо в иностранный банк (далее - инкассирующий банк). При отсутствии таких указаний поврежденный денежный знак иностранного государства (группы государств) и чек принимаются с согласия физического лица на инкассо в порядке, установленном в пунктах 4настоящей Инструкции.

4.23. При осуществлении операций с наличной валютой и чеками не допускается выдача физическим лицам денежных знаков иностранных государств (группы государств) и чеков, имеющих производственный брак, повреждения или дефекты, которые могут служить причиной отказов от их приема другими уполномоченными банками (филиалами уполномоченных банков).

В случае обнаружения в полученной наличной валюте денежных знаков и чеков, указанных в настоящем пункте, претензии физического лица к кассовому работнику обменного пункта принимаются сразу после их получения. Замена таких денежных знаков и чеков считается продолжением той же операции с наличной валютой и чеками и производится обменным пунктом без взимания комиссионного вознаграждения.

4.24. Уполномоченный банк (филиал уполномоченного банка) может взимать с физического лица комиссионное вознаграждение за осуществление операций с наличной валютой и чеками, за исключением операций, указанных в подпункте 3.1.8 и абзаце втором пункта 4.21 настоящей Инструкции, в соответствии с тарифами, которые устанавливаются уполномоченным банком (филиалом уполномоченного банка) самостоятельно и утверждаются руководителем уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка) и скрепляются оттиском круглой печати уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка).

4.25. Уполномоченный банк (филиал уполномоченного банка) не вправе взимать комиссионное вознаграждение или какую-либо иную плату с физических лиц за оформление и выдачу документа и квитанции, указанных в пунктах 4.18 и 4.39 настоящей Инструкции.

4.26. Курсы иностранных валют и кросс-курсы устанавливаются и изменяются уполномоченным банком (филиалом уполномоченного банка) приказом уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка) или распоряжением должностного лица уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка) (далее - приказ (распоряжение)), которому приказом уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка) предоставлено право устанавливать и изменять курсы иностранных валют и кросс-курсы.

4.31. Уполномоченный банк (филиал уполномоченного банка) не имеет права при осуществлении операций с наличной валютой и чеками устанавливать:

ограничения по достоинству (номиналу) и годам эмиссии денежных знаков иностранных государств (группы государств), находящихся в обращении;

ограничения по сумме покупаемой (принимаемой) и продаваемой (выдаваемой) наличной иностранной валюты, за исключением монеты иностранных государств (группы государств), и ограничений, обусловленных имеющимися у кассового работника обменного пункта фактическими остатками в наличной валюте Российской Федерации и в наличной иностранной валюте;

разные курсы иностранных валют в зависимости от достоинства (номинала) денежных знаков иностранных государств (группы государств).

4.32. Уполномоченный банк (филиал уполномоченного банка) не вправе при осуществлении операций с наличной валютой и чеками устанавливать ограничения по достоинству (номиналу) и годам эмиссии денежных знаков Банка России, находящихся в обращении, по сумме покупаемой (принимаемой) и продаваемой (выдаваемой) наличной валюты Российской Федерации.

4.33. Обменному пункту запрещается в течение операционного дня осуществлять операции только по покупке или только по продаже наличной иностранной валюты за наличную валюту Российской Федерации, за исключением случаев израсходования кассовым работником обменного пункта авансов наличной иностранной валюты или наличной валюты Российской Федерации, соответственно, а также случая, указанного в пункте 4.34 настоящей Инструкции.

4.34. Уполномоченный банк (филиал уполномоченного банка) может самостоятельно определять необходимость подкрепления обменного пункта на начало операционного дня авансом в наличной иностранной валюте, спрос на которую является незначительным.

4.36. Обменные пункты, осуществляющие операции по приему на инкассо денежных знаков иностранных государств (группы государств), принимают на инкассо выводимые из обращения денежные знаки этих иностранных государств (группы государств) до объявленного банком-эмитентом дня их окончательного вывода из обращения.

4.37. Прием на инкассо денежных знаков иностранных государств (группы государств) (в том числе поврежденных денежных знаков иностранных государств (группы государств)) и чеков осуществляется на основании письменного заявления физического лица.

В заявлении физического лица указываются полностью фамилия, имя и отчество (при его наличии) физического лица, его адрес места жительства (места пребывания), наименование, серия и номер предъявленного физическим лицом одного из документов, удостоверяющих личность, указанных в пункте 4.7 настоящей Инструкции, а также:

наименование валюты каждого денежного знака иностранного государства (группы государств), его достоинство (номинал), серия, номер, год эмиссии, дополнительные реквизиты (для банкнот США - чековая буква, номер квадранта, номер клише лицевой и оборотной сторон; для банкнот стран - членов Европейского Сообщества - буквенно-цифровая метка), наименование эмитента денежного знака иностранного государства (группы государств) (при возможности его указания);

наименование каждого чека, его номер, дата и сумма, наименование эмитента чека и наименование лица, выдавшего чек (при возможности их указания);

просьба о направлении уполномоченным банком (филиалом уполномоченного банка) физическому лицу письменного уведомления о решении инкассирующего банка.

4.38. При приеме на инкассо денежных знаков иностранных государств (группы государств) и чеков кассовый работник обменного пункта консультирует физическое лицо при внесении им в заявление сведений о реквизитах денежного знака иностранного государства (группы государств) и чека.

4.39. При приеме на инкассо денежных знаков иностранных государств (группы государств) и чеков кассовый работник обменного пункта составляет в двух экземплярах квитанцию по форме, приведенной в приложении 7 к настоящей Инструкции. Первый экземпляр выдается клиенту, второй экземпляр направляется в кассовые документы.

4.41. При получении возмещения от инкассирующего банка за принятые на инкассо денежные знаки иностранных государств (группы государств) или чеки уполномоченный банк (филиал уполномоченного банка) по просьбе физического лица высылает ему письменное уведомление по адресу, указанному в квитанции о приеме на инкассо.

После получения от инкассирующего банка возмещения за принятые на инкассо денежные знаки иностранных государств (группы государств) или чеки физическому лицу по его выбору может быть выплачена сумма в наличной иностранной валюте или в наличной валюте Российской Федерации по курсу иностранной валюты на текущую дату, установленному уполномоченным банком (филиалом уполномоченного банка) в соответствии с настоящей Инструкцией.

4.42. В случае отказа инкассирующего банка от покупки принятых на инкассо денежных знаков иностранных государств (группы государств) или чеков указанные денежные знаки и чеки физическому лицу возвращаются, при этом уполномоченный банк (филиал уполномоченного банка) высылает физическому лицу письменное уведомление о решении инкассирующего банка по адресу, указанному в квитанции о приеме на инкассо, с приложением к нему оригинала официального ответа инкассирующего банка об отказе от покупки принятых на инкассо денежных знаков иностранных государств (группы государств) или чеков.

Копия официального ответа инкассирующего банка об отказе от покупки принятых на инкассо денежных знаков иностранных государств (группы государств) или чеков направляется в документы дня.

ИНФОРМАЦИЯ ДЛЯ ОБРАЩЕНИЙ И ЖАЛОБ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ,
СВЯЗАННЫХ С РАБОТОЙ ОБМЕННОГО ПУНКТА

Настоящий обменный пункт, принадлежащий __________________________

Расположен по адресу

(название уполномоченного банка (филиала

уполномоченного банка))

И находится на

(почтовый адрес обменного пункта)

территории, подведомственной ____________________________________.

(полное наименование

территориального учреждения

Банка России)

При наличии замечаний к работе обменного пункта просьба направлять

Ваше обращение (жалобу) по адресу:

__________________________________________________________________

(почтовый адрес территориального учреждения Банка России)

или звонить по телефону(ам):

_________________________________________________________________.

(номер(а) телефонов территориального учреждения Банка России)

Для рассмотрения Вашего обращения (жалобы) сообщите в нем следующие сведения: фамилию, имя и отчество (при его наличии) заявителя; почтовый адрес заявителя; наименование уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка), которому принадлежит данный обменный пункт; точный адрес обменного пункта; содержание обращения (жалобы) и дату нарушения, допущенного обменным пунктом. Письменное обращение (жалоба) должно содержать подпись заявителя.

1. Банкноты иностранного государства (группы иностранных государств) признаются неповрежденными ПАО «САРОВБИЗНЕСБАНК» в следующих случаях:

  • не содержащие признаков подделки;
  • сохранившие основные признаки платежности: наименование эмиссионного банка, номера и серии, достоинства цифрами и прописью, основной рисунок с лицевой и оборотной стороны, а также элементы защиты от подделки (водяной знак, магнитные метки, защитные нити, микротекст, внедренные в бумагу цветные волокна, включая видимые в УФ-лучах, люминесцирующие рисунки);
  • имеющие смещения рисунка банкноты относительно белого поля вверх или вниз не более 1 мм.;
  • непомятые банкноты, не имеющие потертостей, и загрязнений, вследствие нахождения банкноты в обращении, не имеющие пятен, оттисков штампов и посторонних надписей, в том числе свечений, штампов и надписей, видимых в УФ-лучах, не имеющие надрывов, проколов, и прочих повреждений.

2. Поврежденными признаются банкноты иностранного государства (группы иностранных государств) по следующим повреждениям, дефектам:

  • не имеющие признаков подделки;
  • сохранившие следующие реквизиты: наименование эмиссионного банка, номера и серии, достоинства цифрами и прописью, основной рисунок с лицевой и оборотной стороны, а также элементы защиты от подделки (водяной знак, магнитные метки, защитные нити, микротекст, внедренные в бумагу цветные волокна, включая видимые в УФ-лучах, люминесцирующие рисунки);
  • имеющие незначительные потертости и загрязнения, не препятствующие определению подлинности банкноты;
  • имеющие мелкие масляные и другие пятна диаметром не более 3 мм, незначительные посторонние надписи не более 2-х знаков с максимальным размером одного знака не более 5 мм, оттиски штампов не более одного, с максимальным размером не более 5 мм, в случае, если надписи и оттиски штампов не препятствуют определению подлинности банкноты;
  • имеющие не более 2-х проколов с диаметром отверстий до 1 мм, не препятствующие определению подлинности банкноты;
  • подвергнутые воздействию химических реактивов, в том числе реактивов, приведших к свечению бумаги в УФ-лучах (свечение отдельных вкраплений диаметром не более 0,5 см);
  • имеющие надрывы размером не более 1 см, подклеенные или утраченные углы размером не более 0,5 см.

3. Банкноты иностранных государств (группы иностранных государств), выведенные ими из обращения после даты, объявленной банком-эмитентом соответствующего иностранного государства (группы иностранных государств) и доведенной до уполномоченных банков Банком России или имеющие иные повреждения, кроме указанных в п. 2 настрящих правил, приему не подлежат.

4. Все операции по приему наличной иностранной валюты от клиентов во все виды платежей, для зачисления на банковские счета, счета по вкладам, переводам, а также при совершении валютно-обменных операций, иных операций с наличной иностранной валютой, осуществляемых в Банке (кроме операции по замене) производятся только с неповрежденными банкнотами иностранных государств (группы иностранных государств) указанными в п.1 настоящих правил. Замена поврежденных банкнот иностранных государств (группы иностранных государств) не имеющих признаков подделки на неповрежденные банкноты соответствующего иностранного государства (группы иностранных государств) производится с взиманием комиссии, установленной Банком.

5. Банкноты иностранного государства (группы иностранных государств), вызывающие сомнение в подлинности или имеющие явные признаки подделки, предъявителю не возвращаются и подлежат задержанию банком с выдачей клиенту справки о приеме на экспертизу сомнительных денежных знаков (задержании имеющих признаки подделки денежных знаков) 0402159.

Правила обмена и приема поврежденных российских банкнот определены в указании ЦБ № 1778-У . Согласно этим правилам, банки обязаны обменять дензнаки по номиналу или зачислить их на счет клиента. В частности, купюры могут быть изношенными, грязными, с масляными пятнами, штампами, надписями, дырками, склеенными, залитыми краской, оборванными и бракованными. Банки обязаны принять даже купюры, составленные из двух разных банкнот одного номинала, при условии что каждая из частей занимает не менее 50% от первоначальной площади банкноты. Также любой российский банк обязан обменять погнутые, сплющенные, надпиленные, оплавленные, изменившие цвет монеты, но при условии полного сохранения изображения на аверсе и реверсе.

Прием поврежденных российских дензнаков производится без предъявления паспорта - за исключением случаев, когда действующим законодательством требуется обязательная идентификация клиентов. В частности, согласно 115-ФЗ, банки обязаны идентифицировать клиента при обменно-валютных операциях на сумму свыше 15 тыс. рублей.

Поврежденные банкноты:

Надорванная банкнота.

Банкнота залитая красящими веществами, но не затронуто изображение.

Банкнота составлена из двух смежных частей разных банкнот одного номинала. Каждая из частей занимает не менее 50% от первоначальной площади банкноты.

Банкнота имеет производственный брак.

Банкнота повреждена огнем.

Фрагмент банкноты занимает не менее 55% от первоначальной площади.


ПРАВИЛА ПАО Сбербанк приема на инкассо денежных знаков иностранных государств (группы иностранных государств)
1. ПАО Сбербанк (далее Банк) не отвечает за последствия ошибочно указанных Клиентом сведений в переданных Банку документах, за действия корреспондентов Банка и другие обстоятельства, не зависящие от Банка, повлекшие за собой непоступление платежа и убытки.

2. Банкноты иностранных государств (группы иностранных государств) принимаются на инкассо на основании Заявления о приеме на инкассо банкнот иностранных государств (группы иностранных государств) в соответствии с настоящими Правилами и «Правилами приема поврежденных денежных знаков иностранных государств (группы иностранных государств), в том числе для направления на инкассо», установленными Банком. Банк оставляет за собой право отказать в приеме на инкассо банкнот в случае отсутствия Заявления или ненадлежащего его заполнения. При приеме банкнот Европейского союза (евро) Заявление оформляется в 2 (двух) экземплярах, для всех остальных валют - в одном экземпляре.

3. Комиссионное вознаграждение взимается в момент приема банкнот на инкассо. Комиссионное вознаграждение подлежит оплате Клиентом в соответствии с тарифом, установленным Банком, независимо от поступления или непоступления возмещения за принятые на инкассо банкноты.

4. Квитанция о приеме банкнот на инкассо не может быть передана другим лицам без согласия Банка и должна быть возвращена Банку при получении возмещения за принятые на инкассо банкноты.

5. Выплата возмещения физическим лицам за принятые на инкассо банкноты возможна в наличной валюте, а также путем зачисления на банковский счет физического лица. Выплата возмещения в валюте, отличной от валюты банкнот, принятых на инкассо, осуществляется по курсам Банка, установленным на дату выплаты либо на дату зачисления на банковский счет.

6. Выплата возмещения юридическим лицам, правоохранительным органам, службам судебных приставов за принятые на инкассо банкноты осуществляется путем зачисления безналичного покрытия на счет. В случае получения возмещения за инкассо в валюте, отличной от валюты счета, зачислению подлежит сумма, полученная в результате конверсии валюты денежных знаков в валюту счета, проведенной по курсу (кросс-курсу) Банка России на день зачисления безналичного покрытия на счет Клиента.

7. В случае отказа иностранного банка от покупки принятых на инкассо банкнот Банк высылает Клиенту письменное уведомление о решении иностранного банка по адресу, указанному в Заявлении о приеме на инкассо, с приложением к нему выписки из официального ответа иностранного банка.

8. В случае если иностранный банк не может принять решение по выплате возмещения, банкноты иностранных государств (группы иностранных государств) направляются иностранным банком в эмиссионный банк на дополнительную экспертизу. Банк высылает Клиенту письменное уведомление о решении иностранного банка по адресу, указанному в Заявлении о приеме на инкассо, с приложением к нему выписки из официального ответа иностранного банка.

9. Ориентировочный срок выплаты возмещения Клиенту или направления уведомления о решении иностранного банка может составлять от 3 до 36 месяцев. Банк не несет ответственность за действия иностранных банков и эмиссионных банков, повлекшие за собой задержку в направлении уведомления или выплате возмещения, а также отказ в выплате возмещения.

ПРАВИЛА ПРИЕМА ПОВРЕЖДЕННЫХ ДЕНЕЖНЫХ ЗНАКОВ ИНОСТРАННЫХ ГОСУДАРСТВ (ГРУППЫ ИНОСТРАННЫХ ГОСУДАРСТВ), В ТОМ ЧИСЛЕ ДЛЯ НАПРАВЛЕНИЯ НА ИНКАССО


  1. Банкноты иностранных государств (группы иностранных государств) признаются поврежденными в случае, если они имеют дефекты и повреждения, перечисленные в пунктах 8.1 и 8.2 Таблицы настоящих Правил и принимаются для совершения следующих операций:

  • покупка поврежденного денежного знака (денежных знаков) иностранного государства (группы иностранных государств) за наличную валюту Российской Федерации;

  • замена поврежденного денежного знака (денежных знаков) иностранного государства (группы иностранных государств) на неповрежденный денежный знак (денежные знаки) того же иностранного государства (группы иностранных государств);

  • прием денежных знаков иностранных государств (группы иностранных государств) для направления на инкассо.

  1. Для направления на инкассо поврежденные банкноты иностранных государств (группы иностранных государств) принимаются с согласия клиента. В целях предоставления дополнительной информации в иностранный банк при направлении на инкассо банкнот, имеющих повреждения, приведенные в п.п. 8.2.1 - 8.2.13, клиент имеет право сдать вместе с банкнотами имеющиеся у него документы, объясняющие причину повреждений и подтверждающие непричастность банкнот к противоправным деяниям. Особый порядок действует для банкнот Швеции (шведские кроны) и Европейского союза (евро), которые при наличии дефектов и повреждений, перечисленных в пунктах 8.1 и 8.2, а также при наличии дефектов меньших, чем указанные в п.п. 8.1.3, 8.1.5, 8.1.6, 8.1.7, 8.1.8 и 8.1.11 Таблицы настоящих Правил принимаются только для направления на инкассо.

  1. Банкноты, оформление которых отличается от оформления банкнот, являющихся законным средством платежа на территории соответствующего иностранного государства (группы иностранных государств): с измененным номиналом, переделанные из банкнот других государств, имеющие признаки подделки, подлежат передаче в орган внутренних дел.

  1. Банкноты иностранных государств (группы иностранных государств), вызывающие сомнение в их подлинности, направляются на экспертизу.

  1. Банкноты иностранных государств (группы иностранных государств), выведенные из обращения, после даты окончания приема, объявленной банком-эмитентом соответствующего иностранного государства, не принимаются.

  1. Банкноты иностранных государств (группы иностранных государств), имеющие незначительные дефекты и повреждения, меньшие, чем указанные в п. 8.1.2. - 8.1.6., 8.1.8. и 8.1.10. Таблицы настоящих Правил, принимаются как неповрежденные.

  1. Банкноты иностранных государств (группы иностранных государств), имеющие значительные дефекты и повреждения, большие, чем указанные в п. 8.2.3. - 8.2.5. Таблицы настоящих Правил, не принимаются.

  1. Информация о критериях отнесения банкнот иностранных государств (группы иностранных государств) к поврежденным, подлежащим покупке (замене) или приему на инкассо, при- ведена в Таблице настоящих Правил.

8.1. Поврежденная банкнота*, подлежащая замене или покупке
8.2. Поврежденная банкнота*, подлежащая приему для направления на инкассо

Физический износ

8.1.1. Склеенная из частей**, принадлежащих одной банкноте.

8.1.2. Имеющая подклеенные оторванные углы или куски площадью более 2см**, если оторванные части несомненно принадлежат данной банкноте.

8.1.3. Отсутствие краев банкноты общей площадью от 0,5см**, но не более 1/3 части от ее общей площади, при условии сохранения серийных номеров.

8.1.4. Имеющая заклеенные надрывы, независимо от их количества, если хотя бы один из них более ¼ части ширины банкноты.

8.1.5. Имеющая проколы диаметром более 1 мм, не препятствующих определению подлинности банкноты.

8.1.6. Имеющая потертости, загрязнения на лицевой (оборотной) стороне, которые частично, но более чем на 50% перекрывают один из реквизитов*** банкноты.
8.2.1. Склеенная из частей**, при сомнении кассира в принадлежности частей одной банкноте.

8.2.2. Разорванная банкнота, у которой линия разрыва проходит через серийный номер банкноты, вследствие чего он читается неоднозначно.

8.2.3. Утратившая более 1/3 части, но не более половины от общей площади банкноты.

8.2.4. Не сохранившая один из серийных номеров.

8.2.5. Имеющая потертости, загрязнения на лицевой (оборотной) стороне, которые полностью перекрывают один из реквизитов*** банкноты.

8.2.6. Истлевшая и потерявшая прочность подложка (бумага) банкноты, в т.ч. имеющая пятна плесени, ржавчины и т.п.

Воздействие внешней среды (изменение окраски, свечение в УФ-лучах и т.д.)

8.1.7. Имеющая масляные пятна.

8.1.8. Побывавшая в воде, в результате чего более 50% площади банкноты приобрело голубое свечение в УФ-лучах.
8.2.7. Промасленная по всей площади.

8.2.8. Залитая чернилами, краской, изменившая окраску частично или полностью по всей площади банкноты, либо по периметру банкноты – полностью или фрагментами любой ширины.

8.2.9. Имеющая светящиеся в УФ-лучах надписи («взятка», «рэкет», «УБОП», «ОБОП», «вор» и т.п.).

8.2.10. Имеющая светящиеся в УФ-лучах многочисленные пятна, фрагменты: частично или полностью по всей площади банкноты, либо по периметру банкноты – полностью или прерывающимися фрагментами любой ширины.

8.2.11. Изменившая свечение в УФ-луча х в результате воздействия какого-либо красящего вещества.

8.2.12. Обожженная или прожженная.



Повреждения умышленного характера

8.1.9. Удалена защитная нить (только для долларов США).

8.1.10 Изменившая геометрические размеры более чем на 3 мм, как в сторону уменьшения, так и в сторону увеличения (отрывы краев не относятся к изменению геометрического размера).

8.1.11 Имеющая надписи и оттиски штампов, перекрывающие один из реквизитов*** банкноты, за исключением указанных в п. 8.2.9 настоящих Правил.
8.2.13. Присутствуют изменения в основных реквизитах банкноты (надрисовка, подчистка и др.).

Прочее

8.1.12. Имеющая явный печатный брак, за исключением брака защитной нити:

отсутствие или непропечатка защитных элементов;

смазанность изображения;

ненадлежащее расположение водяного знака;

отсутствие или ненадлежащее расположение серийного номера, несоответствие геометрического размера (п.п. 8.1.10);

и т.д.
8.2.14. Банкноты иностранных государств (группы иностранных государств), выведенные ими из обращения после даты, объявленной банком-эмитентом соответствующего иностранного государства и указанной в сообщении Банка России и до даты окончания приема указанных банкнот банком- эмитентом соответствующего иностранного государства.

* При отсутствии сомнения в подлинности банкноты

** Количество частей не имеет значения

*** Наименование банка-эмитента, серии и номера, изображения номинала цифрами и прописью (в совокупности как с лицевой и оборотной сторон, так и только с одной стороны)

ИНФОРМАЦИЯ О РАБОТЕ С МОНЕТОЙ ИНОСТРАННЫХ ГОСУДАРСТВ (ГРУППЫ ИНОСТРАННЫХ ГОСУДАРСТВ)

Подразделения ПАО Сбербанк не осуществляют прием и выдачу монет иностранных государств (группы иностранных государств) при проведении операций с наличной иностранной валютой

ВЫПИСКА ИЗ ИНСТРУКЦИИ БАНКА РОССИИ

«О порядке осуществления уполномоченными банками (филиалами) отдельных видов банковских операций с наличной иностранной валютой и операций с чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц»
(содержание главы 1, пунктов 2.2. 2.4, 4.1, 4.3, 4.4, 4.8, 4.9, 4.12 - 4.15, 4.17, 4.18 Инструкции №136-И)

1.1. Уполномоченный банк (филиал уполномоченного банка) (далее - уполномоченный банк (филиал) может осуществлять все или некоторые операции с наличной иностранной валютой и чеками из числа предусмотренных главой 3 настоящей Инструкции. Перечень осуществляемых операций с наличной иностранной валютой и чеками устанавливается уполномоченным банком (филиалом) в целом по уполномоченному банку (филиалу), а также по каждому внутреннему структурному подразделению уполномоченного банка (филиала) исходя из перечня делегированных этому подразделению операций в соответствии с требованиями Инструкции Банка России от 2 апреля 2010 года N 135-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций», зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 22 апреля 2010 года N 16965 («Вестник Банка России» от 30 апреля 2010 года N 23).

1.2. Уполномоченный банк (филиал) определяет перечень иностранных валют, операции с которыми осуществляются уполномоченным банком (филиалом) в соответствии с настоящей Инструкцией.

1.3. Уполномоченный банк (филиал) самостоятельно решает вопрос о необходимости работы с монетой иностранных государств (группы иностранных государств) при осуществлении операций с наличной иностранной валютой и чеками.

В случае если уполномоченным банком (филиалом) принято решение об отсутствии необходимости работы с монетой иностранных государств (группы иностранных государств), выплата физическим лицам при осуществлении операций с наличной иностранной валютой и чеками суммы менее номинала минимального денежного знака иностранного государства (группы иностранных государств) в виде банкноты осуществляется в валюте Российской Федерации по курсу, установленному уполномоченным банком (филиалом) в соответствии с пунктами 2.2 и 2.3 настоящей Инструкции, если иное не предусмотрено договором при осуществлении операций по банковскому счету, счету по вкладу физического лица.

2.2. Операции с наличной иностранной валютой и чеками осуществляются, если иное не предусмотрено договором при осуществлении операций по банковскому счету, счету по вкладу физического лица, с использованием курсов иностранных валют, которые устанавливаются и изменяются приказом уполномоченного банка (филиала) (далее - приказ) или распоряжением должностного лица уполномоченного банка (филиала), которому руководителем уполномоченного банка (филиала) (его заместителем) предоставлено право устанавливать и изменять курсы иностранных валют (далее - распоряжение).

2.4. Уполномоченный банк (филиал) не вправе при осуществлении операций с наличной иностранной валютой и чеками устанавливать своими внутренними документами:

Ограничения по номиналу и годам выпуска находящихся в обращении денежных знаков иностранных государств (группы иностранных государств);

Ограничения по суммам покупаемой (принимаемой) и продаваемой (выдаваемой) наличной иностранной валюты, за исключением ограничений по монетам иностранных государств (группы иностранных государств) и ограничений по сумме выдаваемой наличной иностранной валюты при осуществлении операции, указанной в подпункте 3.1.11 пункта 3.1 настоящей Инструкции;

Разные курсы иностранных валют для разных номиналов денежных знаков иностранных государств (группы иностранных государств).

4.1. При осуществлении операций с наличной иностранной валютой и чеками идентификация физического лица проводится в случаях, установленных законодательством Российской Федерации.

При осуществлении операций с наличной иностранной валютой и чеками передача физическим лицом кассовому работнику наличной иностранной валюты, наличной валюты Российской Федерации, чеков, платежных карт рассматривается как согласие физического лица с условиями осуществления операций с наличной иностранной валютой и чеками, доведенными до физического лица в порядке, установленном пунктом 2.1 настоящей Инструкции, если иное не предусмотрено договорами при осуществлении операций по банковскому счету, счету по вкладу физического лица.

4.3. В случае выявления кассовым работником при осуществлении операции с наличной иностранной валютой и чеками чека, вызывающего сомнение в его подлинности, такой чек физическому лицу не возвращается. Кассовый работник обязан проинформировать в порядке, установленном уполномоченным банком (филиалом), физическое лицо о том, что чек вызывает сомнение в его подлинности. Чек, вызывающий сомнение в его подлинности, направляется на инкассо в порядке, установленном пунктами 4.13 - 4.18 настоящей Инструкции.

4.4. В случае выявления кассовым работником дефектов и повреждений у принятых денежных знаков иностранного государства (группы иностранных государств) или чеков возможность осуществления операций с такими денежными знаками иностранных государств (группы иностранных государств) или чеками определяется в соответствии с правилами приема поврежденных денежных знаков иностранных государств (группы иностранных государств) или в соответствии с правилами приема чеков, разработанными уполномоченным банком (филиалом) в соответствии с подпунктами 2.1.5 и 2.1.6 пункта 2.1 настоящей Инструкции.

4.8. Окончанием осуществления операции с наличной иностранной валютой и чеками считается передача кассовым работником физическому лицу наличной иностранной валюты, наличной валюты Российской Федерации, чеков, а также представленных для ее осуществления и подлежащих возврату физическому лицу платежных карт, иных документов, в том числе документов, на основании которых проведена идентификация физического лица в случаях, установленных законодательством Российской Федерации, и документов, указанных в пунктах 4.9 и 4.15 настоящей Инструкции, либо документов, оформляемых в соответствии с Указанием Банка России N 2054-У или Положением Банка России N 318-П при осуществлении операций, указанных в подпунктах 3.1.18-3.1.21 пункта 3.1 настоящей Инструкции.

Оформление операций по приему (выдаче) наличной иностранной валюты с использованием платежных карт осуществляется с учетом требований главы 3 Положения Банка России от 24 декабря 2004 года N 266-П «Об эмиссии банковских карт и об операциях, совершаемых с использованием платежных карт», зарегистрированного Министерством юстиции Российской Федерации 25 марта 2005 года N 6431, 30 октября 2006 года N 8416, 8 октября 2008 года N 12430 («Вестник Банка России» от 30 марта 2005 года N 17, от 9 ноября 2006 года N 60, от 17 октября 2008 года N 58) (далее - Положение Банка России N 266-П).

4.9. Кассовый работник по окончании осуществления операции с наличной иностранной валютой и чеками обязан выдать физическому лицу документ, подтверждающий проведение операции с наличной иностранной валютой и чеками (далее - подтверждающий документ), за исключением операций, указанных в подпунктах 3.1.9, 3.1.18 - 3.1.21 пункта 3.1 настоящей Инструкции.

При осуществлении операций с наличной иностранной валютой и чеками, указанных в подпунктах 3.1.18 - 3.1.21 пункта 3.1 настоящей Инструкции, кассовый работник оформляет и выдает физическому лицу подтверждающий документ по его просьбе.
4.12. Уполномоченный банк (филиал), осуществляющий операции по приему денежных знаков иностранных государств (группы иностранных государств) для направления на инкассо, принимает на инкассо выводимые из обращения денежные знаки иностранных государств (группы иностранных государств) в соответствии с условиями их приема эмитентами.

4.13. Прием на инкассо денежных знаков иностранных государств (группы иностранных государств) или чеков осуществляется на основании составленного в произвольной форме письменного заявления физического лица о приеме на инкассо (далее - заявление физического лица) и иных документов в соответствии с условиями их приема эмитентами.

В заявлении физического лица указываются полностью его фамилия, имя и отчество (при его наличии), адрес места жительства (места пребывания) физического лица, наименование, серия и номер (при их наличии) предъявленного физическим лицом документа, удостоверяющего его личность, а также:

Наименование валюты каждого денежного знака иностранного государства (группы иностранных государств), его номинал, серия, номер, год выпуска, дополнительные реквизиты (для банкнот США - буквенно-цифровое обозначение учреждения эмитента, чековая буква, номер квадранта, номер клише лицевой и оборотной сторон; для банкнот стран - членов Европейского союза - буквенно-цифровая метка), наименование эмитента денежного знака иностранного государства (группы иностранных государств) (при возможности его указания);

Наименование каждого чека, его номер и дата, сумма с указанием наименования валюты, наименование эмитента чека и наименование лица, выдавшего чек (при возможности их указания).

4.14. При приеме на инкассо денежных знаков иностранных государств (группы иностранных государств) или чеков кассовый работник обеспечивает правильность указания физическим лицом сведений о реквизитах денежных знаков иностранных государств (группы иностранных государств) или чеков в заявлении физического лица.

4.15. При приеме на инкассо денежных знаков иностранных государств (группы иностранных государств) или чеков кассовый работник составляет в двух экземплярах квитанцию по форме, приведенной в приложении 4 к настоящей Инструкции. Один экземпляр квитанции выдается физическому лицу, другой экземпляр квитанции направляется в кассовые документы.

4.17. При получении от инкассирующего банка возмещения за принятые на инкассо денежные знаки иностранных государств (группы иностранных государств) или чеки уполномоченный банк (филиал) направляет физическому лицу письменное уведомление о решении инкассирующего банка.

При получении от инкассирующего банка возмещения за принятые на инкассо денежные знаки иностранных государств (группы иностранных государств) или чеки физическому лицу, по его выбору, выплачивается сумма в наличной иностранной валюте или в наличной валюте Российской Федерации либо зачисляется сумма в иностранной валюте или в валюте Российской Федерации на банковский счет физического лица. Сумма в валюте Российской Федерации рассчитывается по курсу полученной от инкассирующего банка иностранной валюты, установленному уполномоченным банком (филиалом) на дату выплаты указанной суммы физическому лицу либо на дату ее зачисления на банковский счет физического лица.

4.18. При получении уполномоченным банком (филиалом) от инкассирующего банка официального ответа об отказе от покупки направленных на инкассо денежных знаков иностранных государств (группы иностранных государств) или чеков уполномоченный банк (филиал) направляет физическому лицу письменное уведомление о решении инкассирующего банка с приложением к нему копии официального ответа (выписки из официального ответа) инкассирующего банка. Принятые на инкассо денежные знаки иностранных государств (группы иностранных государств) или чеки возвращаются физическому лицу в случае их возврата инкассирующим банком.

Оригинал официального ответа инкассирующего банка об отказе от покупки принятых на инкассо денежных знаков иностранных государств (группы иностранных государств) или чеков направляется в документы дня.