Чеченское авизо, В. Геращенко и кризис в России

Время перехода от одной политической системы к другой всегда сопряжено с определённой нестабильностью. Когда же политические изменения сопровождаются ещё и перестройкой экономической модели государства, то это открывает широкие, подчас почти неограниченные, возможности для всевозможных афёр, мошеннических схем и противозаконных манипуляций. Именно это и случилось в истории с фальшивыми авизо.

Когда совпали все условия

Авизо представляют собой деловые, преимущественно банковские, извещения о выполнении той или иной расчётной, товарной или иной финансовой операции. Эти извещения в банковской сфере высылаются банками своим клиентам, чтобы уведомить их о тех или иных изменениях со счетами, выплате переводов, о состоянии счёта, выставлении чеков и тому подобных операциях. Что касается деловых авизо, распространённых в первую очередь в торговой сфере, то зачастую эти извещения являются обязательным условием сделки и подтверждают её совершение или планомерное протекание. Соответственно, авизо являются официальными финансовыми документами и выпускаются на специальных бланках с указанием всей необходимой информации: характер операции, сумма переводимых средств, номера счетов и наименование отправителя и получателя, дата совершения операции, номер самого авизо и так далее.

В начале девяностых, в 1991-1994 годах, в России сложились чрезвычайно благоприятные условия для мошенничества с помощью подделки авизо. После распада СССР и проведения экономических реформ проводилась реструктуризация банковской системы страны, что вкупе с ослаблением контроля со стороны правоохранительных органов существенно облегчило использование фальшивых финансовых документов. Была введена система расчётно-кассовых центров, через которые проводились финансовые платежи коммерческих организаций, которыми становились многие государственные предприятия. Система защиты финансовой информации в расчётно-кассовых центрах была на весьма низком уровне, к тому же фактически не действовала система защиты от фальшивых финансовых документов.

Самые действенные мошеннические схемы – самые простые

Сама же схема мошенничества с фальшивыми авизо была настолько проста, что кажется совершенно детской – и, тем не менее, эта схема в сложившихся условиях оказалась максимально эффективной. Никаких хитроумных задумок, сложных махинаций по изготовлению поддельных финансовых бумаг или заметанию следов не потребовалось. Как уже известно, на определённом этапе в начале девяностых годов в России была введена система расчётно-кассовых центров. Она должна была стать временной мерой по обеспечению банковских услуг молодой российской рыночной экономики. Потому как бывшая советская банковская система не могла в одночасье перестроиться под капиталистический формат работы, требовалась реструктуризация, а финансовые потоки необходимо было регулировать немедленно. Именно для этого повсеместно на местах и были созданы расчётно-кассовые центры, через которые, в частности, можно было предъявлять те же авизо Центральному банку или нескольким специализированным банкам, которые обеспечивали указанные в этих извещениях операции и выплачивали предъявителям указанные суммы.

Однако в то время оказалось, что получить доступ к бланкам авизо и информации по денежным счетам и переводам не составляет труда. В эпоху «дикого капитализма», когда почти все хотели заработать как можно больше, а контроля со стороны государства было по минимуму, выяснилось, что добраться до бланков авизо и сопутствующей информации достаточно легко. Это мог быть элементарный подкуп сотрудников расчётно-кассовых центров, возможен был не менее элементарный силовой вариант с запугиванием или шантажом этих сотрудников (тем более, что речь идёт о начале девяностых, времени расцвета криминальных методов решения всех вопросов). Наконец, сами сотрудники расчётно-кассовых центров могли быть инициаторами подобных мошеннических операций.

Брались бланки авизо, в них вписывалось извещение о вымышленных платежах на крупные суммы со стороны тех или иных коммерческих организаций, и направлялись в Центральный банк или профильные банки. Там эти авизо оплачивались, а так как проверка финансовых бумаг осуществлялась самое быстрое раз в месяц, то к этому моменту мошенники успевали не только получить, но и благополучно потратить деньги. Сколько было таким образом похищено денег, точно установить не представляется возможным. Были возбуждены ряд уголовных дел по факту мошенничества с фальшивыми авизо (например, дело Али Ибрагимова), но подавляющее их большинство не были доведены до логического конца, то есть до приговора суда. Специалисты утверждают, что только в Чечню, которая стала главным источником фальшивых авизо, в 1991-1994 году ушло по такой схеме денег на несколько десятков миллиардов долларов.

Александр Бабицкий

Александр Шварев

В эпопее с самым масштабным механизмом обмана государства начала 90-х годов -- аферами с банковскими авизо -- на днях поставлена точка. Следственный комитет (СК) при МВД закончил расследование последнего дела из этой серии -- в отношении авторитетного чеченца Хусейна Чекуева, который еще в 1992 году вместе с не менее уважаемыми земляками Али Ибрагимовым (он ждет суда) и Шаманом Зелимхановым (был обменян на захваченных боевиками солдат) похитил у двух региональных подразделений ЦБ почти 3 млрд рублей. (Курс доллара тогда составлял 400--450 рублей.)

В начале 90-х годов система межбанковских платежей России еще только образовывалось, и «дыр» в ней было не меньше, чем в швейцарском сыре. Одной из них -- связанной с подделкой авизо -- и стали пользоваться мошенники. Система перевода денег досталась ЦБ РФ в наследство с советских времен. Для переправки денег с одного счета на другой банк-отправитель присылал в подразделение ЦБ, обслуживающее получателя, короткое спецсообщение по телетайпу -- то самое авизо. В нем с помощью системы кодов и паролей указывалось, какую сумму и на какой именно счет следует перевести. При социализме, когда частных счетов не могло быть в принципе, понятно, авизо подделывать никому в голову не приходило -- ворованные деньги просто некуда было прятать.

Первыми, как выяснили сыщики, до этого додумались еще советской «закалки» комбинаторы-теневики. Узнав через знакомых и при помощи подкупа нужные коды и пароли, они стали отсылать «свои» авизо в подразделения ЦБ. По ним деньги, которые на самом деле никто никуда не отправлял, перечислялись на счета фирм аферистов. Обман (первое время в ЦБ вообще думали, что это ошибочные переводы) вскрывался через одну-две недели, но фирма-получатель (зарегистрированная на утерянные паспорта) деньги уже снимала и пропадала. Впрочем, поначалу дельцы, чтобы не привлекать к себе лишнего внимания, старались не злоупотреблять такими аферами. Но в 1991--1992 годах авизовками занялись чеченские преступные группировки, которые хотели взять «все и сразу». Фальшивые авизо стали рассылаться в банки десятками и сотнями на поистине фантастические суммы. Многие из них даже после начала скандала оплачивались -- обычно мошенники подкупали сотрудников банков. Даже Джохар Дудаев тогда стал насмехаться над банковской системой России. В одном из интервью на вопрос, откуда ему поступают деньги, президент Ичкерии сказал: «Мы отправляли к вам разные бумажки, а взамен мне привозили самолеты с мешками денег». По оценкам экспертов, в общей сложности преступники успели заработать на авизовках -- пока власти не отменили эту систему -- от нескольких сот миллионов до 2--3 млрд долларов. В основном это были деньги Центробанка, который до сих пор безуспешно пытается вернуть хоть что-то назад.

Одну из главных «авизовочных» групп удалось выявить сотрудникам СК. По их данным, роли в ней были строго распределены -- за физическое решение проблем и влияние на банкиров отвечал Хусейн Чекуев, всю работу организовывал Шаман Зелимханов, а финансами и отмывкой денег занимался Али Ибрагимов. По данным СК, в 1992 году Зелимханов и Чекуев отправились в Екатеринбург, где познакомились с руководителями ТОО «Урал-кварц» и ТОО «Арт-Юс» (последнее возглавлял Сергей Пунегов). Бизнесменам было сделано предложение, от которого было сложно отказаться: на счета их фирм будут приходить крупные суммы, и они имеют право забирать с них 25%, а все остальное обязаны перечислить на указанные чеченцами счета. Попутно, как считают в СК, Зелимханов и Чекуев познакомились с бизнесменом из Тверской области, главой МГП «ЭВМ Сервис» Сергеем Жердевым. В его задачи входило помогать в отмывке денег. И вскоре механизм по хищению денег заработал на полную мощь.

26 октября 1992 года в ГУ ЦБ по Свердловской области поступило авизо №167 якобы от имени Агропромбанка (Москва) с требованием перечислить с его счета на счет «Урал-кварц» в Юта-банке 297 млн рублей. Как позже выяснил СК, авизо было липовым, а деньги из Юта-банка были потом переведены на счета трех фирм в Тверской области -- ИЧП «Карина», НПК «Каскад» и АО «Логос» (все они контролировались Жердевым). Потом они были разбросаны по десяткам других структур. 75 млн рублей (те самые 25%) из этой суммы чеченцы, как и обещали, оставили «Урал-кварцу».

Уже 24 ноября 1992 года в ГУ ЦБ по Свердловской области поступило авизо №143 якобы от Жилсоцбанка, где указывалось, что 312 млн рублей следует перечислить на счет «Арт-Юс» в Юта-банке. Эта сумма (за вычетом 25%) позже ушла в адрес московской фирмы «Внешакадемсервис», а потом растворилась в других фирмах. В тот же день в свердловское ГУ ЦБ пришло еще одно авизо якобы от Агропромбанка -- об отправке 280 млн рублей на счет некоего ТОО «Татьяна» в АКБ «Финест».

Одновременно, как установили в СК, четыре аналогичных авизо, в том числе от имени Тверьуниверсалбанка, поступили в ГУ ЦБ по Тверской области. Всего таким образом было похищено около 3 млрд рублей. Понятно, что в Агропромбанке, Жилсоцбанке, Тверьуниверсалбанке заявили, что никаких авизо в ЦБ не отправляли, и деньги им были возмещены.

Еще в 1993 году по факту мошенничества с авизовками были возбуждены дела в Тверской и Свердловской областях. Почти сразу появились и первые трупы. Сначала погиб глава «Арт-Юс» Сергей Пунегов. По официальной версии, он должен был перечислить на счет чеченцев 60 млн рублей, но операционистка ошиблась, и деньги ушли по другому адресу. На Пунегова посыпались угрозы, он срочно прилетел в Москву, где, по словам свидетелей, его встретила группа крепких ребят во главе с Чекуевым (разъезжали они по столице на джипе без номеров). Объяснений Пунегова чеченцы слушать не захотели, и он в подавленном состоянии отправился в Екатеринбург. По пути прямо в поезде бизнесмен перерезал себе вены. Его отправили в больницу, где раны бизнесмену зашили и отпустили. Но спустя три дня Пунегова нашли повешенным в товарном вагоне -- по официальной версии, он сам свел счеты с жизнью. Однако вскоре чеченцам вернул все долги партнер Пунегова, глава «Урал-кварца». Вскоре в Свердловской области был арестован глава МГП «ЭВМ Сервис» Сергей Жердев (отмывавший авизовочные миллиарды). Он начал активно давать показания на чеченских подельников, но 15 июля 1994 года его обнаружили повешенным в камере. Официальная версия -- самоубийство. Вскоре после этого погибли руководители банков разных рангов, от имени которых и посылались липовые авизо.

Первый арестованный чеченец -- Хусейн Чекуев -- появился в деле в 1995 году. Его схватили в Москве и отправили в Свердловск, где расследовалось дело о хищении почти 1 млрд рублей. Но в апреле 1996 года Ленинский райсуд Екатеринбурга приговорил чеченца всего к четырем годам условно и освободил прямо в зале суда. Позже приговор был обжалован Генпрокуратурой, его отменили, но Чекуев уже пропал. Как он позже признался на допросах, он уехал в свое родное село Гойты.

После этого тверское и свердловское дело и забрал к себе СК, объединив их в одно. Начав вычислять фирмы, через которые проходили деньги от афер с авизо, следователи вышли даже на структуру, связанную с Владимиром Гусинским. Но потом стало ясно, что авизовочные деньги после отмывки приходили через такое количество фирм (их счет идет на тысячи), что при желании можно придраться почти ко всем олигархам. При этом все они явно не знали, что имеют дело с чеченскими деньгами. Конечный путь выручки от афер с точностью установить не удалось. Но, как считают в СК, не исключено, что они действительно шли в мешках в Чечню, о чем и говорил Дудаев.

В 1997 году удалось арестовать Шамана Зелимханова. Но уже спустя несколько месяцев он официально обрел свободу -- его обменяли на двух захваченных чеченскими боевиками солдат. 1 июня 2000 года в Москве был схвачен и Али Ибрагимов. Расследование дела в отношении него было завершено, его утвердила Генпрокуратура и передала в Пресненский суд Москвы. Но там уже 1,5 года никак не могут начать процесс над Ибрагимовым, который сейчас находится на свободе под залогом. В сентябре 2002 года удалось арестовать и Чекуева. Его схватили, когда он выбрался из Гойты в Нальчик. На днях чеченец закончил знакомиться с материалами дела, и вскоре оно тоже будет отправлено в суд. Также в рамках этого дела будет рассмотрен иск к Чекуеву ЦБ РФ, представители которого требуют вернуть похищенные суммы, хотя бы уже по деноминированным расценкам. Но получить им вряд ли что удастся. Следователи уже проверяли сведения об имуществе Чекуева и выяснили, что ему в Чечне принадлежат лишь три машины. СК потребовал от МВД Чечни наложить на них арест, но оттуда пришел ответ, что в связи с войной судьбу машин установить невозможно.

Во время разворачиваемой компании я лично получил авизо в конверте в областном банке Кустаная на руки и отдал в областном банке Донецка на зачисление средств по договору минуя расчётные центры в Алма Ате, двух в Москве и ещё одного в Киеве, чтобы быть полученным в Донецке.

На тот момент это являлось обычной практикой для ускорения выполнения платежей.

Баланс был нарушен выдачей кредитов в Кустанае ставшим одним из эмиссионных центров в котором все свободные площади были заняты новыми автомобилями, что не соответствовало выданному "техническому кредиту" со стороны Геращенко для Казахстана должного проводить платежи по России для закупки запасных частей для сельскохозяйственной техники обеспечивающей полевые работы. Возникли долги на которые Назарбаев в Москве дал гарантии оплаты, а Ельцин ретировался от дачи подобного обещания ответив что он не может отвечать по долгам акционированных предприятий - это регулируется договорами и законодательством, что привело к "пробкам" недоверия в расчётных центрах - платежей должных проверять целесообразность и соответствие соглашению.

В последующее время требовалось знание операторов в расчётных центрах делавших это по личной просьбе проводя номер в соответствии с инструкцией.

На разрыв! ...установление диктатуры обстрелом в упор русской думы, введение "нового российского рубля" и затем "казахской тенге"

Поэтому предположить, что горец за солью с гор спустился приехав по зову родни в Москву получил доступ к технике, знаниям и научился это делать достаточно сложно как и то чтобы банкир советской школы пошёл бы на передачу авизо в руки постороннему человеку.

Наличие телетайпа в частных руках я видел в квартире у того же Алекса Московича в прихожей.

Оригинал взят у nauskivatel в Про Геращенко (ва) и Чеченцев

Кореш grabitel_blya как то сказал что Геращенко виноват и чуть ли не инициатор чеченских авизовок (ничего не забыто, ничего не упущено)

Еще раз хочу напомнить, что Виктор Владимирович ездит на метро и лечится в ЦБшной клинике. Стоит в очереди вместе с рядовым составом.

Итак, приятного чтения (за 15 минут управитесь):

P.S Всё из интернетов:

В августе 1992 г. моя компания НПМГП «Анкорт», руководителем которой я был, заключила Договор с ЦБ РФ о создании информационной защиты финансовых платежных документов (авизо) ЦБ РФ. Что такое авизо ЦБ РФ? Приведу определение авизо из вышеуказанной книги В. Геращенко: «Во времена Советского Союза при переводе денег с одного банковского счёта на другой использовалась система авизо - специальных сообщений, отправ¬лявшихся в Госбанк и его территориальные подразделения по телетайпу. В них при помощи паролей и кодов указывалось, какую сумму и куда тре¬буется перевести. Система не давала сбоев в течение десятилетий».

Теперь поясню, почему в СССР эта система не давала сбоев, и какие могли быть сбои. Очевидно, как видно из текста книги В. Геращенко, он под сбоем понимал создание фальшивых авизо. Немного расширим понятие авизо, чтобы объяснить механизм «сбоев» в ЦБ РФ. Под авизо можно понимать телеграфное уведомление о переводе денег, посланное одним расчетно-кассовым центром (РКЦ) другому. При этом, РКЦ, получивший такое уведомление (авизо) зачислял указанную в нем сумму на корреспондентский счет коммерческого банка. Банк в свою очередь зачислял на счет своего клиента, который может распоряжаться перечисленными деньгами по своему усмотрению.

Банковская система СССР имела главное достоинство - иерархичность и технологическая централизация расчётов, что абсолютно лишало преступников возможности совершать какие-либо махинации с помощью безналичных расчетов. Даже в царские времена не было посягательств на безналичные расчеты государственного банка. Тогда революционеры-террористы в основном грабили инкассаторов или нападали на слабо укрепленные филиалы банков. Хотя революционеры и внедряли своих сторонних в банковскую структуру, но «вскрыть» систему безналичных расчетов, чтобы осуществлять кражи из банков, они не могли. Банковская система сама себя защищала даже от внедренных в неё «казачков».
В СССР все безналичные расчеты проводили через Главный вычислительный центр Госбанка СССР на основе баланса, т.е. буквально каждый провод каждого платежного документа мог быть произведен не ранее, чем проходила автоматическая проверка результата на баланс. Делалось это по системе двойной записи: если где-то убыло, значит именно на эту сумму прибыло. Работал своеобразный «закон сохранения денег».

Этот метод был открыт не Лукой Пачоли, а еще в Древней Индии за три тысячи лет до написания Библии! При такой системе расчетов введение лишней копейки, не говоря уж о рублях и миллионах рублей, немедленно просто останавливало все расчеты в стране до выяснения. В распоряжении сотрудников банка была целая ночь для проведения расследования расследований. Выписки по счетам всегда выдавали только на следующий день, т.е. через ночь, поэтому захват любого или нескольких телеграфных помещений банков, принуждение к сотрудничеству специальных телеграфистов не давали бандитам никаких шансов завладеть деньгами.

Никто и не пытался. Ни в одной стране. Одновременно с развалом Главного Информационного Вычислительного Центра Госбанка СССР начали создавать территориальные РКЦ, которые вели только территориальный баланс своей территории. А всероссийский баланс вести было некому. Так расчетная система «разрешила» операции с «фальшивыми авизо». («Авторы фальшивых телеграфных авизо». Фатех Вергасов К чему относится эта ссылка? Где цитата?).
Что же понимает В. Геращенко под «фальшивым авизо» и почему он их называет «чеченские авизо»? «Но вот появились частные компании, за ними негосударственные банки, введена система РКЦ, о которой мы уже говорили, и стройной системе пришёл конец.

С помощью коррумпированных чиновников аферисты узна¬вали пароли и шифры и рассылали в подразделения ЦБ поддельные ави¬зо. В них указывалось, что банк-отправитель просит перевести деньги на счёт какой-либо структуры в другом коммерческом банке. Такие переводы осуществлялись незамедлительно. Когда выяснилось, что «отправитель» на самом деле ничего не посылал, а фирма-получатель принадлежит афери¬стам, вернуть средства было уже невозможно. Ущерб для экономики страны от этих сфабрикованных поддельных платежных документов оценивался в триллионы рублей». Таким образом, В. Геращенко подтверждает, что возникновение «фальшивых авизо» было вызвано тем, что вновь созданная структура ЦБ РФ, которая базировалась на РКЦ, не имела должной защиты. И главное – нанесенный ущерб стране! Триллионы рублей. Хищения денег с помощью «фальшивых авизо» в таких же размерах - более трех триллионов рублей приводит и Начальник Главного Управления по борьбе с организованной преступностью, Первый заместитель Министра МВД России М. Егоров. (Газета «Сегодня» 28.01.1994 г.).

По поводу «чеченских авизо» В. Геращенко комментирует: «По данным МВД, за 1992-1994 годы из девяти чеченских банков поступило 485 фальшивых авизо на сумму 1 трлн. рублей. Было возбуждено 250 уголовных дел по факту использования 2.5 тысяч фальшивых авизо на сумму более 270 млрд. руб». Вероятно, из-за огромных сумм, которые поступали в виде «фальшивых авизо» из чеченских банков, В. Геращенко и назвал их «чеченскими авизо».

Коммерческого банка, имеющийся в данном РКЦ Коммерческий банк зачисляет поступившею сумму на счёт клиента банка, который распоряжается поступившими деньгами по своему усмотрению Ф альшивые авизо - это сфабрикованные поддельные платежные документы Ф альшивые авизо одно время легко "вбрасывались" банковскую расчётную сферу, которая утратила свойство системы Ф альшивых авизо недоперестроенная банкоская система России проглотила на многие миллиарды тогдашних долларов Украденные рубли легко обналичивались и конвертировались в "общечеловеческие ценности", т.е. в доллары, а зетем безследно исчезали.... Вернее, они в обороте. Но каком, не трудно догадаться

История

Многие думают, что фальшивые телеграфные авизо - есть изобретение последних дней? Анализ хронологии событий 17-18 годов позволяет сделать вывод о том, что первые такие авизо были изготовлены при помощи чиновников Госбанка Российской Империи. И было примерно так: 25 октября (7 ноября) 1917 г. большевики захватили здание Государственного банка в Петрограде , но прошло еще два месяца, прежде чем они стали реально контролировать работу банка. Утром 14(27) декабря были захвачены петроградские коммерческие банки, а вечером того же дня ВЦИК принял Декрет о национализации банков .

В соответствии с этим декретом в стране была введена государственная монополия на банковское дело. Частные кредитные учреждения были национализированы и слиты с Государственным банком , который месяц спустя стал называться Народным банком Российской Республики (позднее Народным банком РСФСР).

Формально до своего упразднения в 1920 г. Народный банк функционировал на основании устава 1894 году, в который был внесен ряд изменений. Однако реально его деятельность регулировалась Декретами и Постановлениями СНК , Постановлениями ВЦИК и ВСНХ и приказами по Наркомфину .

Взявши здание Госбанка , революционные большевики были немало удивлены. Там не было наличных денег, на полках стояли многочисленные папки с какими-то непонятными бумагами, на столах было полно таких же бумаг. Кругом одна бумага! И весьма пожилые сотрудники. Просто старики. За что боролись!? Измена!?

Потом настали холода. Бумаги пожгли много. Жгли самые важные. Они дольше горят, т.к. изготавливались на лучшей, т.е. самой толстой бумаге. Самые важные из имеющихся. Принялись за мебель. Постепенно банковские старики совсем перестали ходить на работу. А это уже саботаж . По приказу Крыленко , а может и Дыбенко . (н е путать с Геращенко ! Хотя..), саботаж принялись кончать, и всех прямо под дулами наганов погнали на работу. А что делать не сказали. Не могли сказать. Просто не знали...

Морской порядок

Было сказано только: навести морской порядок , навести чистоту и все чтоб работало. Как позже при Андропове - навести порядок и все!

А тут деды с удивлением обнаружили, что в Аппаратной комнате телеграфные аппараты всё еще работают и связь с Центральными банками Франции, Германии и других стран работает.

Теперь не имеет значения, какой марки то были машинки - аппараты Бодо , Морзе , Уитстона , Юза , не путать с предпринимателем Юзом .

В этих банках имелись авуары (вклады) Государственного банка Российской Империи. Чего еще надо!? Щас будет вам порядок и работа. Клиентов? Они нашлись сразу. И за рубеж потекли вполне нормальные, но слегка фальшивые, авизо . Хотя те, кто это делал считали, что они спасали и тащили из огня своё.

Когда капитал эмигрировал таким образом, за ним в иммиграцию , двинулась верхушка свергнутой правящей элиты. Сверху дальше видно! За ними поехали и другие, а потом попёрли все, и проскочил тот, кто успел. Эти денежки поучаствовали в финансировании белого движения. То был ответ тогдашней оппозиции большевистским захватчикам власти.

Тогдашние революционные матросы открыто нюхали кокаин , курили гашиш и пили все подряд. Власти намеренно поддерживали низкие цены на водку. Иначе Мать-Россея давно бы уже просто "на игле сидела". Конечно и алкоголь не мёд. Но все же лучше кокаина и других тяжелых "снарядов".

Не удивительно потому, что всякой "контре" удалось увести деньги из под носа. Но то было тогда. А как это же самое происходило под носом современных "банковских ученых" при развале СССР? Как всегда бывает в такие времена, т.е. было всё и по-всякому:

По плану, по благоглупости и под шумок

Этому предшествовал "парад суверенитетов " и политическая борьба России с Центром.

Обстановку описывать не буду. Скажу лишь о том, что в это время какой-то несомненно большой "ученый" знал, что:

При такой системе расчетов введение лишней копейки, не говоря уж о рублях и миллионах рублей, немедленно просто останавливало все расчеты в стране до выяснения. А впереди была целая ночь для таких расследований. Выписки по счетам вседа выдаются только на следующий день, т.е. через ночь. Поэтому захват любого или нескольких телеграфных помещений банков, понуждение к сотрудничеству специальных телеграфистов не давали бандитам ни какого результата. Никто и не пытался. Ни в одной стране.

Одновременно с развалом ГИВЦа Госбанка СССР начали создавать территориальные РКЦ , которые стали вести только территориальный баланс своей территориии. А всероссийский баланс вести стало некому. Так расчетная система "разрешила" операции с "фальшивыми авизо ".

Предают только свои

Это новое свойство расчетной системы было своевременно и удачно подмечено кем-то очень способным, но далеко не случайным человеком. И началось! В банковскую систему (сначала России) хлынул поток чистаго горнаго воздуха, т.е. безналичных рублей, которые просто набивались телеграфистами переводных на бланках телеграфных авизо . Заработал своеобразный монетный двор по изготовлению безналичных рублей.

Так в международную банковскую систему русские люди "вдули по самые помидоры" хорошую порцию чистого горного воздуха на многие миллиарды долларов США. Еще Бисмарк писал, что на все хорошее русские обычно отвечают такой! несусветной глупостью. Казалось бы. А ты не рой яму другу! И еще. Что русскому хорошо, то немцу просто труба .

Знатоки единоборств знают, что легче всего обматуть того, кто хочет тебя надуть. Контратаки всегда продуктивнее. И главное - все просто happy! И молчат. А кому хочется признаваться в собственных подвигах и провалах? В интересах обеих сторон молчать. Угроза скандала просто роднит участников операции. Кому на руку будет падение доверия публики к банковской системе?

Главное - без паники

Профукали и проспали "ученые аналитики", что в это время мировая банковская система стала глобальной и капиталы свободно перетекают из страны в страну. "Ученые " есть в каждой стране, и они начали панически искать причины. В меру своей "учености", причины называли разные. И меры предлагались разные.

Но вовремя вспомнили главное банковское правило - не допустить паники ! Надо было спасать Веру, без которой никакая экономика просто не работает. Меньше стали афишировать технические меры, типа изменения графического облика доллара и его перекраски в разные цвета для хождения в разных странах.

Постепенно но все же додумались и до создания мирового антикризисного центра в помошь Международному валютному фонду . Думаю, что маловато денег дали этому центру для решения возложенных на него задач. Но тут и добавить нетрудно. Деньги и время для этого есть. Но теперь понятно, что деньги есть и у противников. И судя по собитиям

К махинациям с фальшивыми авизо имели отношение как эмиссары дудаевской Чечни, так и нечистые на руку дельцы из других регионов России. До сих пор не названа точная общая сумма, полученная по поддельным платежным документам. Дудаевцы, по самым приблизительным подсчетам, «наварили» на этих операциях свыше 4 триллионов рублей.

Как это действовало Жулики брали в сообщники банковского работника, он печатал платежный документ (кредитовое авизо) и направлял его в Центробанк (использовались также «Промстройбанк», «Агропромбанк» и другие «спецбанки»). Из Центробанка на счет юрлица, направлявшего авизо, зачислялась запрашиваемая сумма. Махинация была элементарная – некоторые банки сводили «дебет с кредитом» раз в год, и у жуликов хватало времени для обналичивания или укрытия денег. Чеченские мошенники везли в Грозный полученные таким образом деньги грузовиками, мешками с наличностью набивали пассажирские лайнеры и скорые поезда. Кавказцы приходили на столичные предприятия с незаполненными бланками авизо и предлагали за определенную долю воспользоваться банковским счетом фирмы, на который потом переводилась круглая безналичная сумма. Чтобы у кредитора не возникло подозрений на первоначальном этапе операции, мошенники выбирали предприятия, способные позволить себе оперировать большим объемом наличности. Дудаев не скрывал причастность к махинациям По фактам использования фальшивых авизо в 90-е годы было возбуждено порядка тысячи уголовных дел, в которых фигурировали сотни миллиардов рублей, похищенных у государства. В процессе обналичивания средств принимали участие около 900 российских банков и более полутора тысяч предприятий по всей стране.

Особенную активность проявляли на этом фронте чеченская мафия и дудаевские сепаратисты из правительства самопровозглашенной Ичкерии. Дудаевцы и члены чеченских ОПГ проворачивали подобные махинации в том числе и через чеченские банки, из которых в мятежную республику Центробанк переводились деньги. В этой схеме, как установили правоохранительные органы, были задействованы в общей сложности несколько тысяч поддельных авизо. Джохар Дудаев открыто заявлял, что использовал российскую банковскую систему «по своему усмотрению»: взамен отправленных бумажек получал самолеты, битком набитые мешками с деньгами. До конца распутать всю цепочку махинаций так и не удалось – во время войны в Чечне архивы Центробанка республики были целенаправленно уничтожены. Чем все это закончилось Центробанк оборудовали специальными шифраторами, обеспечивающими криптографическую защиту авизо, а также усовершенствовали систему обмена информацией между рассчетно-кассовыми центрами (РКЦ). Впоследствии было разработано новое программное обеспечение, существенно ускорившее обработку этих кредитных документов. По оценкам председателя российской Счетной палаты Сергея Степашина, махинации с авизо нанесли громадный ущерб экономике страны, «благодаря» им банковская система России криминализировалась. Свою роль операции с фальшивыми авизовками сыграли и в процессе разгосударствления предприятий, когда целые отрасли экономики перешли в частные руки.